Realizar o planejamento financeiro em família proporciona a discussão dos objetivos e a definição de estratégias para alcançá-los. É neste momento que cada um tem a oportunidade de expor seus desejos, encontrar metas em comum e estabelecer prioridades.

A discussão do orçamento em família pode se tornar bastante prazerosa e uma excelente oportunidade de educar seus filhos financeiramente. Juntos, um motiva o outro na colaboração e realização de sonhos!

Um bom tema para ser analisado em conjunto pode ser as “férias”. Definido o local, é possível traçar juntos os próximos passos como quanto é necessário juntar, de quanto tempo vão precisar para alcançar o objetivo e quais medidas e mudanças podem ser implementadas em casa para economizar.

Com temas simples como este, é possível abordar outros assuntos importantes como:

Cuidado com documentos
Por mais fácil que possa parecer, é importante descentralizar a “papelada” da família. Deixar todos os documentos sob responsabilidade de uma pessoa gera dependência. Exemplos: apólices de seguro, contas a pagar, testamentos, recibos de imposto de renda, números de contas bancárias, dados específicos de investimentos, passaportes, certidões etc.

Orçamento
A cada reunião familiar, é importante acompanhar a evolução da planilha de orçamento, comparando resultados de um mês para outro, identificando onde poderiam economizar. São surpreendentes as ideias que surgem quando estamos juntos.

Metas
Avaliar e reavaliar as metas financeiras feitas na última reunião é essencial. Estão avançando para atingir o objetivo? Há algo a mudar na estratégia, para alcançar resultados mais rapidamente?

Família unida, planeja unida. Depois, é só curtir os resultados juntos!